実務経験豊富なFPによる総合的なマネー支援
金融機関や証券会社での長年の実務経験を持つファイナンシャルプランナーが、各種制度や金融商品の知識を基に、実際の運用事例を踏まえた現実的なアドバイスを提供しています。創造みらいFP研究所では、資産運用や資産形成、保険の見直し、住宅ローンや教育資金、奨学金や老後資金などを個別に捉えるのではなく、ご相談者様の暮らし全体や将来設計を見据えて総合的に整理する姿勢を大切にしています。 一方的に情報を伝えるのではなく、双方向のやり取りを通じて一人ひとりのお悩みやご事情、背景に寄り添いながら、状況に応じた幅広いご提案で安心へとつなげてまいります。特定の金融機関に属さない独立系ファイナンシャルプランナーとして、ノルマや販売目標に縛られることなく、ご相談者様の利益を最優先に考えたサポートを実現しています。
税制優遇制度を活用した効果的な資産形成
一般のご家庭においても資産運用への関心が高まる中、NISAやiDeCoといった税制優遇制度の重要性が増しています。NISAは運用益が非課税となり、iDeCoは掛金が所得控除の対象となるため、長期・積立・分散による資産形成と相性が良く、将来の教育資金や老後資金を計画的に準備する現実的な選択肢として注目されています。創造みらいFP研究所は、こうした制度の効果的な活用方法をわかりやすく解説し、実践的なサポートを提供します。 ただし、家族構成や収入状況、将来のライフプランによって最適な活用方法は大きく異なります。一般的に推奨される方法であっても、すべての方に適しているとは限らないため、中立的な立場から個々のご家庭の状況を丁寧に分析し、家計のバランスを保ちながら無理なく継続できる資産形成プランをご一緒に組み立ててまいります。
ライフステージに応じたキャッシュフロー表作成
キャッシュフロー表を作成することで、現在の収入や支出、貯蓄額、教育資金、住宅資金、老後資金などを時系列で可視化し、将来のお金の流れを具体的に把握できるようになります。漠然とした不安を感じていた点が明確な数字として表れることで、いつ・いくら・何のために資金を準備すればよいのかが判明し、現実的な行動計画へと転換できます。家計の体力と将来の資金需要を事前に理解することで、問題点の早期発見と効果的な対策立案が可能となります。 住宅購入や子どもの進学といったライフイベントに必要な資金の過不足を事前に確認できるため、資金不足のリスクを回避しながら、生活設計の実現可能性を具体的に検討できます。創造みらいFP研究所では、新規のライフプラン作成はもちろん、結婚や出産、転職といった人生の節目における見直しにも対応し、その時々の状況に合わせた最適なプランニングをサポートしています。
対面・オンライン両対応の利便性高い相談環境
前橋市に拠点を置きながら、群馬県内全域に加え甲信越エリアまで訪問によるFP相談を実施しており、さらにZoomを活用したオンライン相談にも柔軟に対応しています。対面での相談は、資料を共有しながらじっくりと話し合える点が魅力であり、表情や雰囲気から細かなニュアンスまで伝わりやすいメリットがあります。直接顔を合わせることで信頼関係も築きやすく、複雑な内容でも丁寧に説明を受けられる安心感があります。 オンライン相談は、移動時間や交通費の負担がなく、ご自宅や職場など好きな場所から参加できるため、育児や介護で外出が難しい方、遠方にお住まいの方、多忙なビジネスパーソンにも最適です。初回は1時間まで無料で相談できるため、「どんな雰囲気なのか試してみたい」「まずは話だけでも聞いてほしい」という気軽な気持ちでご利用いただけます。継続的なフォローアップも受けやすく、ライフステージの変化に合わせた定期的な見直しもスムーズに行えます。
