IT技術を活かした客観的な家計分析
福岡の独立系ファイナンシャルプランナー 工藤亜留磨では、IT業界で培った分析力を活かし、家計の収支を客観的な数値やグラフで可視化しています。感覚や勘に頼るのではなく、根拠のあるデータに基づいて将来をシミュレーションすることで、漠然とした不安を解消へと導くことが可能です。社会保障制度や税制に基づいた現実的なライフプランニングを通じて、誰でも無理なく実行できる経済的な安定への道筋を示します。 春日市を拠点としながら、全国オンライン相談にも対応し、お客様の現状を正確に把握するところから支援を開始しています。日々の収支や資産状況を詳細に分析し、具体的な改善策を提案することで、将来設計の見直しと憧れのライフスタイルの実現をサポートします。公的制度でカバーできる範囲を考慮しつつ、過不足のない資金計画を立てることが、経済的なゆとりへの第一歩となります。
実体験に基づく現実的なライフプラン提案
家族の介護や看取り、そして自身の大病を経験した当事者としての視点を活かしたアドバイスを行っています。公的制度の手続きや費用の工面など、実際に直面して初めてわかる苦労や落とし穴を踏まえ、より現実的で実践的な対策の提案が可能です。身体障害者手帳の取得や要介護認定の申請、保険会社への給付金請求などを通じて、累計1,000万円以上の給付金を受けた実体験があります。 絞扼性イレウスによる緊急手術やHCUでの治療経験など、命と向き合った経験が判断力の糧となっています。お客様と同じ目線に立ち、人生の困難な局面でも慌てずに対処できるよう、心に寄り添いながらサポートします。机上の空論ではなく、当事者として経験した視点を活かすことで、介護状態になっても経済的な困窮を避けるための事前の資金計画や法的な対策を立てることができます。
独立系の強みを活かした中立的な商品選定
特定の金融機関に所属しない独立した立場であることを活かし、販売側の都合ではなく、お客様にとって本当に必要なプランだけを提示しています。保険商品だけでなく、iDeCoやNISAといった制度も視野に入れ、数ある選択肢の中から目的に合致した手段を選び抜くことが可能です。資産形成や保障の確保において、利益の大きさを第一に考え、公平かつ中立的な視点でのアドバイスを行っています。 IFA(Independent Financial Advisor)として、お客様に寄り添った最適なライフプランニングを実現します。自身も8桁の金融資産を運用中であり、将来的には資産1億円の実現を目指してコツコツと積み上げています。実践者として資産運用に取り組んでいるからこそ、リアルなアドバイスができることを大切にし、長期・積立・分散投資を通じて効率よく資産を増やすための有効な手段を提案します。
長期的な視点で支える総合的なサポート体制
一時的な商品提案で終わるのではなく、お客様の人生全体を見渡した長期的なサポートを重視しています。家計の収支改善から資産管理まで、あらゆる疑問に真摯に向き合い、「お金のかかりつけ医」として常に身近な存在でいられるよう尽力します。ライフプランニング、保険の見直し、資産運用、住宅ローン、社会保障、公的控除・税制、介護や相続対策まで、複数の要素が絡み合う課題を整理し、バランスの取れた解決策を導き出すことが可能です。 2級ファイナンシャル・プランニング技能士(国家資格)、2025年MDRT成績資格会員/Court of the Table、二種外務員資格を保有し、専門的な知識をもとにお客様に適したプランを案内しています。二人の娘を育てる”パパFP”として、日々の暮らしに根ざしたアドバイスを心がけ、必要な情報をわかりやすくタイミングよくお届けすることを使命としています。
